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发现疑点再三核查 成功堵截虚假开户

作者:通讯员王迪  记者孙海康  来源:临海新闻网  时间:2019年09月05日

  近日,临海农商银行城关支行成功堵截了一起虚假开户案件。

  当天,3名外地客户各持虚假营业执照前来开户用于一码通收款,同时表示要开通个人电子银行并调高风险等级。他们的要求引起临柜人员的警惕,为慎重起见,柜员利用第三方企业查询软件将客户营业执照、经营场所、经营范围和业务开展情况等进行了审核,并询问客户经营情况。

  经了解,这3人均为湖南人,3张营业执照名称分别是临海市香辣飘飘烧烤店,经营者邓先隆;临海市便民蔬菜店,经营业者李焱;临海市朵朵艳鲜花店,经营者彭心田。临柜人员在资料审查中发现,临海市朵朵艳鲜花店的营业执照经营场所地址打印有误:望洋路打印成了望泮路,柜员本着“了解你的客户,了解你的业务,尽职审查”的原则,在“天眼查”上对这3张营业执照进行进一步审核,结果发现这3张营业执照上的日期显示是2018年开立的,“天眼查”上却没有这几张执照的存在。

  随后,城关支行与市市场监督管理局取得联系,了解这3张执照的情况,被告知营业执照均为虚假证件,这也证实了工作人员的推测,这是一起虚假对公营业执照办理个人开户案件,按照相关规定,拒绝了客户的开户要求。

  银行相关工作人员表示,虚假开户情况日渐增加,其手段也呈现多样化,防范也愈加困难,若仅从营业执照等信息上判断,很难把每一笔虚假开户都成功堵截在基层第一道防线外,这就要求柜员在开户受理,资料审查和调查等环节上严格按规章制度办理,提高警惕,通过多渠道、多信息了解客户的真实背景和真实开户目的,及时发现疑点,防范虚假开户风险。


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